提高反洗錢意識(shí)  防范洗錢風(fēng)險(xiǎn)

     新春佳節(jié)，又到了不法分子活動(dòng)的高發(fā)時(shí)期，洗錢案例層出不窮，手段更是讓人眼花繚亂。為了提高大家的洗錢風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，避免誤入洗錢騙局，保障自己和家人的資金和財(cái)產(chǎn)安全，現(xiàn)帶大家一起了解一下各類洗錢陷阱，避免落入不法分子的圈套。

常見的洗錢手段

利用虛擬數(shù)字貨幣交易洗錢

  犯罪分子注冊(cè)匿名數(shù)字錢包，以虛擬數(shù)字貨幣交易形式收取非法所得款項(xiàng)，之后通過加密貨幣交易轉(zhuǎn)至實(shí)名數(shù)字錢包，從綁定銀行卡中提現(xiàn)，將贓款“漂白”。

利用賭博活動(dòng)洗錢

  犯罪分子將非法資金帶入賭場(chǎng)，通過參與賭博游戲，以輸贏的形式使資金合法化。

利用虛設(shè)債權(quán)債務(wù)洗錢

  犯罪分子以借款、還款等形式掩蓋受賄款來源，使“黑錢”變成“白債”。

利用空殼公司洗錢

  犯罪分子設(shè)立一些看似從事公益事業(yè)的空殼非營(yíng)利組織，利用組織的賬戶來接收和轉(zhuǎn)移非法資金，將非法資金以組織運(yùn)營(yíng)成本的形式進(jìn)行洗白。

利用直播打賞洗錢

  犯罪分子與直播平臺(tái)的內(nèi)部人員勾結(jié)，將非法資金與真實(shí)用戶的打賞資金混同，通過主播提現(xiàn)后，以其他名義將資金轉(zhuǎn)移到指定賬戶，實(shí)現(xiàn)洗錢目的。

利用跑分平臺(tái)洗錢

  犯罪分子先利用跑分人員的賬戶代收來自網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法款項(xiàng)，通過取現(xiàn)或打到指定賬戶的方式，幫助犯罪分子把不法收入進(jìn)行洗白。

典型洗錢案例

     1.“跨年高息理財(cái)”實(shí)為洗錢騙局

退休的張阿姨在社區(qū)元旦聯(lián)歡會(huì)上認(rèn)識(shí)了自稱“金融顧問”的李某，對(duì)方以“元旦專屬福利”為噱頭，推銷一款“跨年理財(cái)計(jì)劃”，承諾月息8%、春節(jié)前翻倍返利，同時(shí)贈(zèng)送堅(jiān)果禮盒、春聯(lián)等節(jié)日禮品，聲稱“既能賺收益，又能討新年好彩頭”。

被高收益和節(jié)日氛圍打動(dòng)的張阿姨，先后分3次投入25萬元養(yǎng)老錢，初期確實(shí)收到過兩筆共計(jì)4000元的小額“返利”，進(jìn)一步放松了警惕。

但元旦假期結(jié)束后，李某突然失聯(lián)，理財(cái)平臺(tái)無法登錄，客服電話也無人接聽。警方介入調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，該“理財(cái)計(jì)劃”完全是虛假項(xiàng)目，李某通過虛構(gòu)投資標(biāo)的吸收公眾資金，將非法所得拆分至多個(gè)個(gè)人賬戶，再通過第三方支付平臺(tái)轉(zhuǎn)移，完成洗錢流程，張阿姨的25萬元本金早已被其揮霍一空。

2.“節(jié)日代購(gòu)刷單”賺傭金

大學(xué)生小吳想趁著元旦假期兼職賺零花錢，在校園社交平臺(tái)看到一則“元旦代購(gòu)刷單兼職”廣告，內(nèi)容顯示“免稅品代購(gòu)沖量，無需囤貨、無需墊付，僅需提供銀行卡走賬，日賺300—500元，春節(jié)前可結(jié)清所有傭金”。小吳心動(dòng)后聯(lián)系對(duì)方，按要求辦理了3張新銀行卡，綁定對(duì)方提供的第三方支付賬號(hào)，配合完成大額資金轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出操作。

10天內(nèi)，小吳的銀行卡累計(jì)流水達(dá)30余萬元，而他僅獲得300元傭金。直到銀行以“賬戶存在異常交易”為由凍結(jié)其卡片，小吳才意識(shí)到問題嚴(yán)重性。

經(jīng)查，該兼職團(tuán)伙利用元旦代購(gòu)消費(fèi)熱潮為掩護(hù)，將電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博等非法所得，通過兼職者的個(gè)人賬戶“拆分洗白”，小吳因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被提起公訴，不僅影響學(xué)業(yè)進(jìn)度，還留下了終身刑事案底，錯(cuò)失了多家企業(yè)的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì)。

牢記“五不”原則

“洗錢”這個(gè)詞，看似離我們很遠(yuǎn)，但實(shí)際可能很近。春節(jié)假期，各位在與家人團(tuán)聚歡度節(jié)日的同時(shí)，不妨向家人們科普一下反洗錢知識(shí)，尤其是提高青少年和老年人的防范意識(shí)，避免落入不法分子的洗錢陷阱。