切勿將個人身份證、銀行卡、保單賬戶等借給他人使用，哪怕是親戚朋友。洗錢分子常以“幫忙轉(zhuǎn)賬”“代收紅包”“臨時周轉(zhuǎn)”等理由借用賬戶，一旦被用于非法資金轉(zhuǎn)移，您可能在不知情中成為洗錢幫兇，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。請牢記：賬戶是您的，責(zé)任也是您的。

春節(jié)期間紅包往來、禮金贈與增多，但涉及大額現(xiàn)金存取或頻繁小額分散存入（如“化整為零”），容易觸發(fā)銀行反洗錢監(jiān)測系統(tǒng)。建議通過銀行轉(zhuǎn)賬、移動支付等可追溯方式辦理資金往來，既安全又合規(guī)。如確需大額現(xiàn)金交易，請主動配合金融機構(gòu)進(jìn)行身份核實和用途說明。

節(jié)日期間，一些不法分子打著“節(jié)日特惠”“穩(wěn)賺不賠”“內(nèi)部項目”等旗號，誘導(dǎo)客戶參與非法集資或虛假投資。這些平臺往往利用新客戶資金兌付老客戶收益，實則為洗錢或詐騙溫床。請認(rèn)準(zhǔn)持牌金融機構(gòu)，不輕信陌生推薦，不貪圖異常高息，投資前務(wù)必核實產(chǎn)品資質(zhì)與發(fā)行方背景。

在購買保險產(chǎn)品時，請如實填寫投保人、被保險人及受益人信息，確保資金來源合法、關(guān)系真實。切勿接受他人“代持保單”或“掛名受益人”的請求，此類操作可能被用于隱匿非法所得。泰康人壽始終依法履行客戶身份識別義務(wù)，您的配合是對反洗錢工作最有力的支持。

如遇他人要求您協(xié)助轉(zhuǎn)移不明資金、提供賬戶接收來歷不明款項，或發(fā)現(xiàn)身邊存在疑似洗錢活動（如頻繁大額現(xiàn)金交易、異常跨境匯款等），請保持警惕，及時向公安機關(guān)或金融機構(gòu)舉報。您的一次警覺，可能阻止一起洗錢犯罪，保護更多人的財產(chǎn)安全。

走親訪友時，禮品卡券因其便捷性與靈活性備受消費者青睞。但是有些犯罪分子會以少量多次的方式從票券黃牛手上購買大量禮品券，將犯罪所得轉(zhuǎn)化成禮品券，再通過自己的下游或者其他黃牛以遠(yuǎn)低于票面的價格大量出售禮品券，從而達(dá)到洗錢的目的。

李某在刷視頻時，有陌生人給她發(fā)消息問她有沒有興趣做任務(wù)賺錢，李某就想著試試看，按照對方的要求下載了一個App。在App內(nèi)，“客服”首先發(fā)了一個小額刷單任務(wù)，讓他購買一件價值幾十元的商品，并承諾完成任務(wù)后會立即返還本金和一定比例的傭金。李某順利完成任務(wù)后，很快就收到了本金和傭金。

接著，“客服”又給李某分配了一個更大的刷單任務(wù)，這次需要她購買價值1.6萬元、4萬元的超市購物卡，將對應(yīng)的金額充值進(jìn)App內(nèi)。李某雖然有些猶豫，但想到之前的順利經(jīng)歷和高額回報的誘惑，還是咬咬牙購買了購物卡，并將卡號和密碼發(fā)給了客服。

然而，客服收到信息后，并沒有像承諾的那樣返還本金和返利，而是以各種理由讓李某繼續(xù)購買更多的購物卡，完成更多的 “刷單任務(wù)”，才能一次性結(jié)算所有的款項。李某將分批購買的總共價值10萬余元的超市購物卡卡號密碼全部告訴了對方，發(fā)現(xiàn)平臺提不了現(xiàn)，遂報警。

某地一學(xué)生小蘭在購物平臺看到幫忙代購兼職的廣告，對方表示無需墊資，會先把代購資金轉(zhuǎn)給小蘭，小蘭以為無需墊資，整個過程自己沒有損失，也沒有風(fēng)險，便向?qū)Ψ教峁┝俗约旱你y行賬戶信息。隨后對方提供收貨地址，并向小蘭的銀行賬戶轉(zhuǎn)入1000元，讓小蘭代購商品。第一次代購成功后，對方又多次以1000元或2000元為一單，讓小蘭幫助網(wǎng)上代購商品并支付其傭金。直到公安民警找到小蘭，小蘭才知道犯罪分子詐騙得來的非法款項已通過自己的銀行賬戶洗白，自己已經(jīng)成為了犯罪分子“洗錢”的工具。

溫馨提示

提高防范意識

了解基本的金融知識和相關(guān)法律法規(guī)，明確什么是合法的金融活動，什么是非法的洗錢行為，同時應(yīng)提高防范意識，避免掉入洗錢不法分子設(shè)下的陷阱。

警惕兼職工作

在接受任何兼職工作之前，一定要仔細(xì)了解工作內(nèi)容和背景，一些看似輕松高薪的兼職工作，例如“跑分”“刷單”“代購賺傭金”等，可能背后隱藏著洗錢風(fēng)險，務(wù)必提高警惕。

保護個人信息

在日常生活中不要隨意透露自己的敏感信息，不要出借、出租、出售自己的身份證件、賬戶、銀行卡、U盾以及個人收款二維碼等個人信息或交易工具，犯罪分子會利用您的個人信息或交易工具實施洗錢等犯罪行為。